يعتبر الذهب المعدن الثمين الذي لم يزل محافظاً على قيمته منذ الأزل، وإن كنت تتسائل كيف يمكن الاستثمار بالذهب فسنقدم لك أهم النصائح. ففي الأزمات الاقتصادية وعندما تواجه العالم صراعات سياسية ومالية. ترى أن الأسواق تدور في حلقات مفرغة وأغلب المستثمرين يلجأون إلى الملاذ الآمن ألا وهو الذهب. ويكون هذا الاستثمار الأكثر أمناً مع ارتفاع معدلات التضخم وانخفاض معدلات التداول في سوق الأسهم يبقى الأصل الآمن ذو المكاسب العالية هو الحل.
يفضل المستثمرون الذهب لأسباب عديدة، لما له من السمات التي تجعله سلعة مقايضة جيدة للأوراق المالية والسندات، فهو مخزن جيد للقيمة. على الرغم، من أنه لا ينتج عنه أي تدفقات نقدية. كما ويرى البعض أن الذهب وسيلة تحوط جيدة من التضخم الذي له أسباب كثيرة أهمها ارتفاع أسعار الفائدة العالمي. في مقالنا هذا سنسلط الضوء على أهم النصائح التي تساعدك في كيفية الاستثمار الآمن، ولتكن البداية.
ما هي أهمية الاستثمار بالذهب
يتسائل الكثير من المبتدئين في مجال الاستثمار عن أكثر الاستثمارات أمناً وأقلها مخاطرة، ولعل الذهب يأتي في المراتب الأولى، بسبب اعتباره من المعادن التي تحافظ على قيمتها عالمياً ومن أهم الركائز التي يقوم عليها اقتصاد البلدان. فكلما كان المخزون الاحتياطي من الذهب كبيراً كلما انعكس ذلك بشكل إيجابي على اقتصاد البلد ككل من مواجهة للتضخم والصراعات الاقتصادية العالمية.
5 طرق لبيع وشراء الذهب
فيما يلي سنخبركم بالطرق الأكثر شيوعاً لتعرف بداية كيف تستثمر في الذهب وماهي المخاطر المحتملة في كل نوع استثمار:
1- سبائك الذهب
يعتبر شراء السبائك الذهبية أو النقود الذهبية من أكثر الطرق ضماناً وارضاءً للنفس. فعندما تتلمسها وتنظر إليها تلقائياً تشعر بالراحة، ولكن لهذه الملكية بعض المشاكل التي تواجهها بالطبع. فإذا كنت تملك الكثير من الذهب فأنت ستصبح في حالة من القلق الدائم حول تأمين وحماية هذا الذهب من المخاطر. لتحقيق الربح يعتمد المشترون على ارتفاع أسعار الذهب العالمية والمحلية على حد سواء. ذلك على عكس العاملين في مجال تصنيع الذهب حيث أن الأرباح تزداد مع ازدياد الإنتاج والتصنيع، بالتالي إنتاج المزيد من الذهب يعني المزيد من الأرباح.
يمكنك شراء السبائك الذهبية والعملات الذهبية من عدة مصادر، مثل الحصول عليها من الإنترنت عبر شركات متخصصة مثل: APMEX أو JM Bullion. أو من التجار الذين يعملون في مجال الذهب في البلد المقيم به، أو حتى من محال الصاغة الصغيرة، والبدء في الاستثمار بالذهب. ولكن يجب أن تكون حريصاً عند الشراء والانتباه إلى سعر الذهب العالمي حتى لا تقع ضحية عمليات نصب،
كما ويعتبر شراء السبائك أفضل من شراء العملات الذهبية حيث أنك تضمن أنها مصنوعة بالكامل من الذهب على عكس بعض العملات الذهبية التي قد يكون داخلا فيها بعض المعادن الأخرى.
الأخطار التي من الممكن أن تواجهك:
من المخاطر التي ترافق الاستثمار بالذهب، أولا: خطر عدم الحماية فأنت معرض للسرقة وفقدان ما تملكه من سبائك إذا لم تقم بحمايتها بالشكل المناسب. ثاني أكبر خطر من الممكن أن تتعرض له هو في حال رغبت ببيع مقتنياتك من الذهب قد يكون من الصعب الحصول على نفس القيمة السوقية وخاصة إذا كنت تريد البيع بسرعة. لذا، قد تضطر للبيع بسعر أقل بكثير من السعر السوقي.
الاستثمار بالذهب – عقود البيع الآجل
تعد عقود البيع الآجل للذهب من الطرق الجيدة للمضاربة على سعر الذهب في حالات ارتفاعه أو انخفاضه. ويمكنك حتى الحصول على الذهب بشكل مادي. إذا أردت، على الرغم من أن هذا الشيء لا يحفز المضاربين.
الميزة الأبرز هي أنك تستطيع امتلاك الكثير من العقود الآجلة للذهب بمبلغ صغير من المال ما يعزز الرافعة المالية. فإذا تحركت العقود الآجلة في الاتجاه الذي تتوقعه يمكنك جني الكثير من الأرباح بسرعة كبيرة.
المخاطر التي تواجه المستثمرين
أن الرافعة المالية تقطع كلا الاتجاهين في العقود الآجلة، فمن الممكن أن تتحرك العقود في الاتجاه المعاكس الذي لاتتوقعه. بالتالي، ستحقق الكثير من الخسائر وينفس السرعة التي تحقق بها الأرباح. باختصار سوق العقود الآجلة للذهب يحتاج إلى مستثمرين متمرسين في هذا المجال. في حين، لا نشجع الاستثمار في الذهب للمبتدئين وفق طريقة عقود البيع الآجل.
صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الذهب
إذا كنت لا ترغب بمتاعب امتلاك الذهب الفعلي، ولا ترغب بالتعامل مع الوتيرة السريعة للعقود الآجلة. فبالتالي إن البديل الرائع للطرق السابقة في الاستثمار بالذهب، هو شراء صندوق يتم تداوله في البورصة يتتبع بشكل دوري سعر الذهب. والهدف من صناديق الاستثمار المتداولة هذه هو مطابقة أداء سعر الذهب مطروحاً منه نسبة المصروفات السنوية لمؤسسة التدريب الأوربية.
والميزة الأكبر في هذا المجال هو أنك تستطيع استبداله بالنقود بسرعة كبيرة بسعر السوق. بالتالي تعتبر أكثر سيولة من الذهب المادي وتستطيع تداولها بكل سهولة من منزلك كما هو الحال في سوق الأسهم.
المخاطر المحتملة:
انخفاض أو ارتفاع سعر الذهب يتبعه بشكل تلقائي انخفاض أو ارتفاع في سعر الصندوق مطروحاً منه تكلفة الصندوق نفسه. كما هو الحال في سوق الأسهم يمكن أن يكون الذهب متقلباً في بعض الأحيان. ولكن أنت هنا تؤمِّن الحماية لما تملك مع الحفاظ على القيمة الكاملة بالتالي هي أكثر تفضيلا من الطرق السابقة.
مخزون التعدين
يعتبر امتلاك شركات التعدين من الطرق الفعالة في مواجهة ارتفاع أسعار الذهب. وقد يكون هذا البديل الأفضل في الاستثمار بالذهب حيث يمكنهم جني الأرباح بطريقتين: إذا ارتفع سعر الذهب فإن أرباح المنجم سترتفع أيضاً، وزيادة الإنتاج من التعدين تعطي تأثيراً مضاعفاً أيضاً.
المخاطر المحتملة:
كأي عمل تجاري عندما ترغب بالخوض فيه يجب أن تكون على دراية وفهم لكل حيثيتاته، ويجب عليك فهم السوق والمنافسين و معرفة كيف تثبت أقدامك في هذه الصناعة.
صناديق الاستثمار المتداولة
هي صناديق خاصة بعمال المناجم، فإذا كنت لا ترغب بامتلاك شركة تعدين فردية فهذه الصناديق توفر مزايا امتلاك عمال مناجم فرديين بالإضافة إلى التنويع الآمن.
المخاطر التي قد تواجهك:
نعم قد تؤمن لك صناديق الاستثمار المتنوعة الحماية من أداء أي شركة بشكل سيء، إلا أنها لن تحميك من تقلبات أسعار السوق.
لماذا تفضل أن تستثمر بالذهب؟
في الواقع يفضل المستثمرون الاستثمار بالذهب لأسباب كثيرة ولعلّ أهمها:
- العوائد المتوقعة من الاستثمار بالذهب هي أكثر من تلك التي قد تحصل عليها عند الاستثمار بالأسهم أو السندات. كما ان الذهب أكثر سيولة من غيره فتستطيع أن تبيعه بكل سهولة نظراً للإقبال الدائم من قبل المستثمرين على الشراء.
- بالإضافة إلى ذلك، يعتبر من أفضل وسائل التنويع في المحافظ الاستثمارية على اعتباره الأقل تقلباً، كما يعتبر الملاذ الآمن الذي يحمي من التقلبات الاقتصادية العالمية التي يخشاها جميع المستثمرين.
خلاصة مقالنا، كان ولايزال الاستثمار الذهب الحل الأول الذي يلجأ إليه من يرغب بالحفاظ على قيمة ماله. وعلى الرغم من أنه ليس المجال المفضل للبعض إلا أنه الأكثر أمناً بين باقي الخيارات المتاحة كالاستثمار في مجال الأسهم والسندات. ولكن يجب أن تحرص عزيزي القارئ على تنويع محفظتك الاستثمارية إذا كنت ترغب بتجنب الوقوع بالأخطار المحتملة فالتنويع هو الخيار الأمثل لدى المستثمر العقلاني.
